Le autorità europee lanciano l'allarme sulle truffe dopo la scadenza MiCA
Dalla scadenza per le licenze MiCA del 1° luglio le autorità di vigilanza europee registrano un aumento delle truffe in cui i criminali si spacciano per un'autorità o per un exchange di criptovalute. Nel mirino ci sono i clienti delle piattaforme prive di autorizzazione, chiamati a spostare i propri fondi verso un operatore autorizzato. L'ESMA segnala l'uso abusivo del proprio nome, del logo e di documenti falsificati. AFM, AMF ed ESMA invitano gli utenti a verificare personalmente le autorizzazioni nel registro pubblico dell'ESMA.
Le autorità di vigilanza finanziaria europee segnalano un aumento delle truffe nel mercato delle criptovalute dopo la scadenza per le licenze MiCA del 1° luglio 2026. I criminali si spacciano per un'autorità di vigilanza o per un exchange e inducono i clienti a trasferire i propri fondi verso siti web o conti falsi. Lo ha riportato il Financial Times sulla base di colloqui con, tra le altre, l'autorità francese AMF, l'autorità europea dei mercati ESMA e l'autorità olandese AFM.
All'origine c'è la transizione avviata dallo stesso MiCAR. Gli operatori che al 1° luglio non disponevano di un'autorizzazione ai sensi del Markets in Crypto-Assets Regulation devono chiudere le proprie attività nell'Unione europea e invitare i clienti a prelevare i fondi o a trasferirli presso un operatore autorizzato. Un numero molto elevato di utenti riceve così, nello stesso periodo, una richiesta legittima di spostare le proprie criptovalute: esattamente la situazione in cui è più difficile riconoscere chi si finge un interlocutore affidabile.
Le autorità descrivono uno schema ricorrente. I truffatori contattano i clienti delle piattaforme prive di autorizzazione presentandosi come dipendenti di un'autorità di vigilanza o di un exchange, per poi fornire istruzioni a trasferire i fondi verso un sito o un conto sotto il loro controllo. L'ESMA riferisce che il proprio nome, il logo e documenti falsificati vengono utilizzati per dare a questi messaggi un'apparenza ufficiale. L'AFM osserva che i consumatori alla ricerca di un'alternativa autorizzata rappresentano un bersaglio interessante. Le autorità sottolineano di non contattare mai i consumatori di propria iniziativa per chiedere il trasferimento di criptovalute verso un conto specifico.
La portata dello spostamento è considerevole. A fine luglio il registro pubblico dell'ESMA contava 323 fornitori di servizi in cripto-attività autorizzati nell'Unione europea. Il fornitore di dati VASPnet aveva stimato in precedenza che oltre 1.700 società prive di licenza MiCA dovranno cessare le attività nell'UE. Secondo la società di analisi blockchain Chainalysis, le perdite globali dovute a frodi e truffe con criptovalute hanno raggiunto lo scorso anno 17 miliardi di dollari, contro 6 miliardi di cinque anni prima, con la frode per sostituzione di identità tra le categorie in più rapida crescita.
Grandi piattaforme di scambio come Kraken, Coinbase e OKX dispongono di una licenza MiCA e possono offrire i propri servizi in tutta l'Unione europea grazie al passaporto europeo. Binance, il maggiore exchange al mondo per volumi di scambio, ha ritirato la propria domanda di licenza in Grecia ed è la società più nota rimasta senza autorizzazione europea; una parte dei suoi clienti europei rientra tra chi deve cercare un'altra piattaforma.
L'indicazione delle autorità si riduce a due parole: verificare e non avere fretta. Raccomandano di controllare l'autorizzazione di un operatore direttamente nel registro pubblico dell'ESMA, anziché tramite un link ricevuto o un documento con un logo, di confermare sempre le istruzioni di prelievo attraverso l'app o il sito del proprio exchange e di diffidare di qualsiasi richiesta non sollecitata di trasferire denaro o criptovalute. L'AMF ricorda inoltre che una chiusura imposta non è un'emergenza e che gli utenti possono prendersi il tempo necessario per scegliere un operatore autorizzato. Una panoramica aggiornata degli operatori autorizzati ai sensi del MiCA è disponibile sulla nostra pagina di confronto degli exchange.
Questo articolo ha finalità esclusivamente informative e non costituisce consulenza in materia di investimenti. La negoziazione di cripto-attività comporta rischi significativi.