Divieto UE di transazione per le piattaforme crypto in vigore, nuova regola dal 25 agosto

Da domenica 23 agosto 2026 nell'Unione europea vige un divieto di transazione nei confronti di undici piattaforme crypto, tra cui HTX (Huobi Global SA), EXMO e BitPapa. I cittadini degli Stati membri dell'UE e le società stabilite nell'Unione non possono più intrattenere alcun rapporto d'affari con questi operatori. La misura fa parte del 21° pacchetto di sanzioni contro la Russia, adottato dal Consiglio dell'Unione europea il 23 luglio 2026. Secondo il Consiglio, le piattaforme interessate hanno contribuito ad aggirare le precedenti restrizioni finanziarie imposte alla Russia.

Il pacchetto comprende in totale quattordici piattaforme legate alle cripto-attività, con sede in Georgia, Panama, Emirati Arabi Uniti, Isole Marshall, Kirghizistan e Bielorussia. Tre di esse – A7 Nigeria, A7 Africa e PilotFinance Ltd – rientrano nel divieto già dal 13 agosto. Le altre undici sono seguite il 23 agosto: oltre a HTX, EXMO e BitPapa si tratta di Rapira, Aifory Pro, ABCeX, WhiteBird, NoOnecrypto, Tradex, Monease ed Exnode. Nelle diverse ricostruzioni giornalistiche i numeri divergono, perché alcuni elenchi includono anche i prestatori di servizi di pagamento contenuti nello stesso allegato oppure sommano designazioni precedenti. Con 218 voci – 48 persone e 170 entità – si tratta del pacchetto più ampio degli ultimi quattro anni.

Nessuna delle piattaforme designate dispone di un'autorizzazione ai sensi di MiCA, il regolamento europeo sui mercati delle cripto-attività. È questo l'elemento che le distingue dalle sedi di negoziazione con accesso al mercato europeo. Per i clienti degli exchange autorizzati nulla cambia sul proprio conto, ma i trasferimenti da e verso le piattaforme indicate sono interessati dalla misura. Kraken ha descritto la propria prassi nel centro assistenza: i trasferimenti in uscita verso una piattaforma vietata vengono respinti e il saldo resta quindi al cliente. I trasferimenti in entrata provenienti da una di queste piattaforme vengono invece bloccati e congelati, il che significa che l'importo non torna al mittente né viene accreditato. Kraken invita i clienti a rivolgersi a un consulente legale indipendente prima di effettuare qualsiasi operazione con una piattaforma vietata.

Accanto alle singole designazioni, il pacchetto introduce uno strumento nuovo. Il nuovo articolo 5bc consente all'UE di imporre divieti di transazione ai prestatori di servizi per le cripto-attività stabiliti in determinati paesi terzi, elencati in un nuovo allegato. La Commissione europea descrive la disposizione come un deterrente per i paesi che ospitano piattaforme che aiutano la Russia a eludere le sanzioni. L'UE non dovrà quindi più designare ogni operatore singolarmente, ma potrà ancorare la regola al paese di stabilimento. Finora la disposizione non è stata applicata ad alcun paese.

Due giorni dopo la scadenza principale entra in vigore una seconda regola. Dal 25 agosto 2026 l'articolo 5b, paragrafo 2 bis, del regolamento (UE) 2026/1848 vieta ai cittadini russi e alle persone residenti in Russia di detenere o controllare direttamente prestatori di servizi per le cripto-attività stabiliti in uno Stato membro, nonché di ricoprire cariche nei loro organi di amministrazione. Il divieto si estende all'intera gamma dei servizi per le cripto-attività definiti da MiCA, compresi la consulenza, la gestione di portafogli e il trasferimento di cripto-attività per conto dei clienti. La disposizione si rivolge alle imprese e non ai singoli clienti, ma può comportare che un operatore debba modificare in tempi brevi il proprio assetto proprietario.

Per i saldi che restano su una piattaforma designata dopo la scadenza non esiste alcun meccanismo di sblocco automatico. Una deroga è in linea di principio ipotizzabile nel diritto delle sanzioni, ma va richiesta all'autorità nazionale competente. Chi desidera verificare a quale vigilanza è soggetta una sede di negoziazione trova una panoramica degli operatori sulla nostra pagina di confronto.

Questo articolo ha finalità esclusivamente informative e non costituisce consulenza in materia di investimenti né consulenza legale.