Europese toezichthouders waarschuwen voor oplichting na MiCA-deadline

Europese financiële toezichthouders waarschuwen voor een toename van oplichting in de cryptomarkt sinds de MiCA-vergunningsdeadline van 1 juli 2026. Criminelen doen zich voor als toezichthouder of als crypto-exchange en bewegen klanten ertoe hun tegoeden over te maken naar valse websites of accounts. Dat meldde de Financial Times op basis van gesprekken met onder meer de Franse toezichthouder AMF, de Europese markttoezichthouder ESMA en de Nederlandse AFM.

De aanleiding ligt in de overgang die MiCAR zelf in gang heeft gezet. Aanbieders die op 1 juli geen vergunning hadden onder de Markets in Crypto-Assets Regulation, moeten hun Europese dienstverlening afbouwen en hun klanten vragen tegoeden op te nemen of over te zetten naar een aanbieder die wel is toegelaten. Daardoor krijgen grote aantallen gebruikers tegelijkertijd een legitiem verzoek om hun crypto te verplaatsen — precies de situatie waarin oplichters die zich voordoen als een bekende partij moeilijk te onderscheiden zijn.

De toezichthouders beschrijven een terugkerend patroon. Fraudeurs benaderen klanten van niet-vergunde platforms terwijl zij zich voordoen als medewerker van een toezichthouder of van een exchange, en geven vervolgens instructies om tegoeden naar een door hen beheerde website of rekening te sturen. ESMA laat weten dat haar naam, logo en vervalste documenten worden gebruikt om die berichten officieel te laten lijken. De AFM wijst erop dat consumenten die op zoek zijn naar een vergunninghoudend alternatief een aantrekkelijk doelwit vormen. Toezichthouders benadrukken dat zij consumenten niet ongevraagd benaderen met het verzoek om cryptobezit naar een specifieke rekening over te maken.

De omvang van de verhuisbeweging is aanzienlijk. Het openbare register van ESMA telde eind juli 323 vergunninghoudende crypto-aanbieders in de EU. Dataleverancier VASPnet schatte eerder dat meer dan 1.700 bedrijven zonder MiCA-vergunning hun Europese dienstverlening zullen moeten staken. Volgens blockchain-analysebedrijf Chainalysis liep de wereldwijde schade door cryptofraude en oplichting vorig jaar op tot 17 miljard dollar, tegenover 6 miljard dollar vijf jaar eerder, waarbij fraude met valse identiteiten tot de snelst groeiende categorieën behoort.

Grote handelsplatformen zoals Kraken, Coinbase en OKX beschikken over een MiCA-vergunning en kunnen hun diensten via het Europese paspoort in de hele EU aanbieden. Binance, gemeten naar handelsvolume de grootste exchange ter wereld, trok zijn vergunningsaanvraag in Griekenland in en is daarmee het bekendste bedrijf dat de Europese toelating niet haalde; een deel van zijn Europese klanten behoort tot de groep die op zoek moet naar een ander platform.

Het advies van de toezichthouders komt neer op verificatie en rust. Zij raden aan de vergunning van een aanbieder rechtstreeks te controleren in het openbare ESMA-register in plaats van via een toegestuurde link of een document met een logo, om opdrachten tot opname altijd te bevestigen via de app of website van de eigen exchange, en om terughoudend te zijn bij ieder ongevraagd verzoek om geld of crypto over te maken. De AMF wijst er daarbij op dat een gedwongen afbouw geen noodsituatie is en dat gebruikers de tijd kunnen nemen om een vergunninghoudende aanbieder te kiezen. Een actueel overzicht van aanbieders die zijn toegelaten onder MiCA staat op onze overzichtspagina van exchanges.

Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter informatie en is geen beleggingsadvies. Aan handelen in crypto zijn grote risico's verbonden.